Persönliche Vorsorgeberatung
Eine umfassende Analyse Ihrer aktuellen Vorsorgesituation bildet die Grundlage für alle weiteren Entscheidungen. Wir prüfen Ihre AHV-Ansprüche, Pensionskassenleistungen und private Vorsorge und zeigen Ihnen konkrete Handlungsmöglichkeiten auf.
Pensionskassen-Analyse
Die zweite Säule macht oft den grössten Teil der Altersvorsorge aus. Wir analysieren Ihren Vorsorgeausweis, erklären Umwandlungssätze und Deckungsgrade und zeigen Ihnen, ob Einkaufspotenzial besteht oder ein Wechsel sinnvoll sein könnte.
Säule 3a Optimierung
Die private Vorsorge bietet erhebliche Steuervorteile, wenn sie richtig eingesetzt wird. Wir helfen Ihnen bei der Wahl zwischen Bank- und Versicherungslösungen und optimieren Ihre Einzahlungsstrategie für maximale Steuereffizienz.
AHV-Beratung
Die erste Säule bildet das Fundament Ihrer Altersvorsorge. Wir analysieren Ihren individuellen Kontoauszug, identifizieren mögliche Beitragslücken und beraten Sie zu Themen wie vorzeitigem Rentenbezug oder Rentenaufschub.
Frühpensionierung-Planung
Ein vorzeitiger Ruhestand erfordert sorgfältige Planung. Wir berechnen, welches Kapital Sie benötigen, analysieren die Auswirkungen auf Ihre Renten und entwickeln eine Strategie, die Ihren Wunsch nach früherem Ruhestand realisierbar macht.
Steueroptimierung Vorsorge
Die Schweizer Vorsorge bietet verschiedene legale Möglichkeiten zur Steueroptimierung. Wir zeigen Ihnen, wie Sie Einkäufe in die Pensionskasse, gestaffelte Auszahlungen und weitere Instrumente optimal für sich nutzen können.